央廣網北京5月21日消息 在《金融機構合規管理辦法》正式落地實施，金融行業數字化轉型加速交匯的關鍵節點，天津銀行聚焦源頭治理，在合規管理領域持續發力。憑借創新實踐與扎實舉措，天津銀行率先通過合規管理有效性評價，成為國內首家獲權威認證的上市銀行，為構建安全穩健的金融生態注入制度與文化雙重動力，彰顯了在合規管理上的先行示范作用。

深化源頭治理，筑牢風險防控安全網。天津銀行堅決貫徹市委金融辦部署，在鞏固去年經營風險源頭治理工作的基礎上，持續開展源頭治理2.0工作。總行黨委統籌部署，將源頭治理整體方案細化分解為“一件件具體的事項”“一項項落地的政策”“一條條有效的措施”，將“健全法人治理”深度融入，細化制定53項措施，出臺了天津銀行源頭治理實施方案，形成全鏈條風險管控體系。建立“考核+宣導”雙驅機制，一方面充分發揮考核指揮棒作用，將治理成效納入機構績效考核，確保高標準落實各項治理舉措；另一方面開設內網源頭治理專欄，刊發戰報、案例及專刊35篇，營造“合規人人有責”文化氛圍。在源頭治理工作推動下，今年以來累計新建修訂制度83項，升級業務系統10套，開展培訓203場、警示教育33場，覆蓋超8700人次，新增風控措施21項，逐步形成了全員參與、全面覆蓋、全程控制的風險管理格局，推動全行經營實現高質量發展。

統籌合規檢查，構建監督協同新格局。天津銀行創新發布《2025年度合規檢查方案》，首次實現“監督統籌與業務發展”雙輪驅動。方案覆蓋總行九大板塊、24個部門共計74個檢查項目，聚焦源頭治理、重點領域及關鍵管理環節，采用機構自查、條線檢查與非現場檢查相結合模式，強化跨部門協同與風險聯防。利用風險模型、預警系統、大數據監測模型等科技手段輔助非現場檢查，強化靶向性和實效性。

深化數據應用，完善人員風險預警體系。天津銀行在“線上智能化、線下網格化”人員行為風險排查體系的基礎上，加強同業機構調研，借鑒先進經驗，針對同業頻發的員工異常交易行為，自主搭建人員行為風險監測預警模型，高效整合內外部數據資源，持續提升風險監測模型的快速響應和敏捷迭代能力。同時，構建人員行為合規畫像，強化智能約束，為組織人事、內控檢查等監督工作提供數據支撐，推動相關工作從“經驗驅動”到“數據驅動”的跨越式發展。

夯實管理根基，樹立行業合規新標桿。2025年3月1日，《金融機構合規管理辦法》實施首周，天津銀行聯合中誠信認證有限公司，嚴格對照GB/T35770、ISO/DIS 37302等國內外標準，融合《金融機構合規管理辦法》等法規要求，全面開展合規管理體系有效性評價，獲評“管理規范”等級，進一步筑牢法人治理與合規運營根基。

完善治理體系，筑牢反洗錢安全防線。天津銀行始終將反洗錢工作作為履行社會責任，維護金融安全的重要使命，嚴格貫徹落實反洗錢法等法律法規要求，深耕細作扎實推進反洗錢工作。明確董監事會等層級職責，設立總行反洗錢工作領導小組，加強三道防線建設，構建多層級、立體化治理體系。以“反洗錢內控制度”為主干，搭建業務管理流程體系，在不同層級制定完善管理政策與制度。搭建反洗錢監測分析報送系統，基于客戶身份等特征構建模型體系，識別、評估、控制洗錢和恐怖融資風險。加大反洗錢法宣貫，將反洗錢工作納入年度考核，推動反洗錢工作高質量發展。

厚植文化根基，凝聚高質量發展合力。天津銀行以習近平新時代中國特色社會主義思想為指引，推進中國特色金融文化建設，以文化力量護航高質量發展。打響“監督統籌提速戰”，著力構建以黨內監督為主導、各類監督統籌協調的“大監督”格局，充分利用巡察“察”的嚴肅、內審“審”的專業、合規“規”的邊界、法律“律”的權威，同頻共振、形成合力。傳承民族金融文化基因，重建“官銀號”并設立特色支行，賡續百年金融精神。創辦《合規金融文化宣傳教育專刊》，編印《警示案例匯編》《違法違規案件警示錄》，制作《堅守五大邊界警示片》，以案為鑒筑牢思想防線。聚焦服務實體經濟，積極踐行“四個善作善成”，做好“五篇大文章”，以奮斗者姿態加快高質量發展步伐，為金融強國和中國式現代化建設貢獻力量。

未來，天津銀行將堅守“金融為民”初心，全面踐行金融工作的政治性和人民性，統籌高質量發展和高水平安全，做實做細金融“五篇大文章”，持續完善風險防控體系，以科技賦能合規管理，維護金融安全，努力打造“市委滿意、監管放心、社會贊譽、股東高興、員工自豪”的現代化一流區域銀行。